Настоящая Политика AML/KYC регулирует процедуры противодействия отмыванию денег (Anti-Money Laundering, AML) и процедуры идентификации клиентов (Know Your Customer, KYC) на сайте https://таробр.рф (далее — Сайт).
Целью настоящей Политики является предотвращение и выявление операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и другими незаконными действиями.
1. Общие положения
1.1. Используя Сайт, Вы соглашаетесь с правилами и процедурами, изложенными в настоящей Политике AML/KYC, и обязуетесь предоставлять достоверную информацию при прохождении процедуры верификации.
1.2. Сайт оставляет за собой право запрашивать у пользователей документы и информацию, необходимые для выполнения обязательств по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.
1.3. В случае отказа пользователя от прохождения процедуры верификации или предоставления недостоверных сведений, Сайт имеет право отказать в обслуживании и заблокировать аккаунт пользователя.
2. Термины и определения
2.1. AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер, направленных на предотвращение отмывания доходов, полученных преступным путем.
2.2. KYC (Know Your Customer) — процедура идентификации клиентов, включающая в себя сбор и анализ информации о клиенте, с целью установления его личности и проверки достоверности предоставленных сведений.
2.3. Верификация — процедура подтверждения личности пользователя путем проверки предоставленных им документов и сведений.
3. Процедура верификации
3.1. Верификация аккаунта может быть инициирована:
- При регистрации на Сайте
- При внесении или выводе значительных сумм
- При подозрении на мошеннические действия
- По запросу администрации Сайта
3.2. Для прохождения верификации пользователю необходимо предоставить следующие документы:
- Удостоверение личности — скан или фотографию паспорта, водительских прав или иного государственного удостоверения личности с фотографией
- Подтверждение адреса проживания — скан или фотографию счета за коммунальные услуги, выписку из банка или другой документ, содержащий имя и адрес пользователя (выданный не ранее 3 месяцев до даты предоставления)
- Подтверждение платежного метода — фото банковской карты (при необходимости, с закрытыми средними цифрами и CVV-кодом) или скриншот электронного кошелька
3.3. В некоторых случаях может потребоваться дополнительная верификация, включая:
- Видеоконференция с представителем службы безопасности
- Предоставление дополнительных документов, подтверждающих источник средств
- Селфи с документом, удостоверяющим личность
4. Основания для проведения верификации
4.1. Верификация является обязательной в следующих случаях:
- Общая сумма депозитов превышает 600 000 рублей (или эквивалент в другой валюте)
- Единоразовый вывод средств превышает 100 000 рублей (или эквивалент в другой валюте)
- Подозрительные операции или действия на аккаунте
- Попытки обхода ограничений Сайта
- Несоответствия в предоставленных данных
5. Мониторинг и выявление подозрительных операций
5.1. Сайт осуществляет постоянный мониторинг операций пользователей с целью выявления подозрительных транзакций, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или иной незаконной деятельностью.
5.2. К подозрительным операциям относятся:
- Множественные депозиты и выводы средств в короткий промежуток времени
- Попытки внесения депозита с использованием различных платежных инструментов
- Операции, не соответствующие финансовому профилю пользователя
- Попытки обхода лимитов и ограничений
- Использование одного IP-адреса несколькими пользователями
- Использование VPN или прокси-серверов для скрытия реального местоположения
6. Меры, применяемые к нарушителям
6.1. При выявлении нарушений настоящей Политики или подозрительных операций Сайт имеет право:
- Запросить дополнительные документы и информацию
- Ограничить доступ к функционалу Сайта
- Приостановить проведение операций
- Заблокировать аккаунт пользователя
- Отказать в выводе средств
- Передать информацию в соответствующие государственные органы
7. Права и обязанности пользователя
7.1. Пользователь обязан:
- Предоставлять достоверную информацию при регистрации и верификации
- Своевременно обновлять личные данные в случае их изменения
- Соблюдать настоящую Политику и иные правила Сайта
- Не использовать Сайт для проведения незаконных операций
7.2. Пользователь имеет право:
- Получать информацию о статусе прохождения верификации
- Запрашивать разъяснения относительно требуемых документов
- Отказаться от прохождения верификации (с пониманием того, что это повлечет ограничения в использовании Сайта)
8. Конфиденциальность и защита данных
8.1. Все документы и информация, предоставленные в рамках процедуры верификации, являются конфиденциальными и обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности Сайта.
8.2. Сайт принимает необходимые технические и организационные меры для защиты предоставленных документов и информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, блокирования и иных неправомерных действий.
8.3. Документы, предоставленные в рамках верификации, хранятся в зашифрованном виде с ограниченным доступом только для уполномоченного персонала.
9. Контактная информация
9.1. По всем вопросам, связанным с процедурой верификации и настоящей Политикой AML/KYC, Вы можете обратиться в службу поддержки:
- По электронной почте: support@minobr-penza.ru
- Через форму обратной связи на Сайте
- В онлайн-чате службы поддержки
9.2. Служба поддержки работает ежедневно и обязуется рассмотреть все обращения в течение 24 часов с момента получения.